Инвестирование в малый и средний бизнес в Казахстане – это возможность внести вклад в экономику страны и получить доход.
Но там, где есть деньги, всегда находятся желающие нажиться обманом.
Меня зовут Юлия Нигматуллина, я основатель самого крупного сообщества адекватных инвесторов в Казахстане, и в этой статье расскажу о популярных схемах мошенничества, с которыми сталкиваются инвесторы, и как защититься от них. Мошенничество в МСБ Казахстана: Актуальная статистика По данным правоохранительных органов, в первом полугодии 2024 года в Казахстане зарегистрировано 9 936 случаев мошенничества, что на 4,1% больше, чем за аналогичный период 2023 года.
В большинстве случаев жертвами становятся начинающие инвесторы, не знакомые с тонкостями проверки бизнеса. Эта статья поможет вам понять, как работают популярные схемы обмана и как не потерять свои вложения.
ТОП-5 схем мошенничества в малом и среднем бизнесе Казахстана
1.Финансовые пирамиды под видом бизнеса
Как это работает: Мошенники регистрируют компанию, заявляют о перспективной идее (криптовалюта, IT, экопроекты). Создают видимость успешного бизнеса: арендуют офис, делают сайт, собирают отзывы. Проводят презентации, обещая доходность от 20% в месяц. Привлечённые инвесторы начинают приводить новых вкладчиков.
Реальный случай: В 2022 году в Казахстане была раскрыта пирамида под видом образовательной IT-платформы. Обещали 25% доходности в месяц. Через два года схема рухнула, оставив 3000 инвесторов без средств. Как распознать пирамиду: Нереалистичные обещания дохода (выше 20% в месяц). Непрозрачные источники прибыли. Основной доход – от привлечения новых инвесторов. Операции только наличными.
2. Фальсификация финансовых отчётов
Как это выглядит: Завышенные или вымышленные показатели доходов. Поддельная история роста компании. Инсценировка активной деятельности (подставные клиенты, аренда офисов).
Пример: Инвестор вложил деньги в сеть пекарен в Алматы, которые якобы показывали рост. После сделки выяснилось, что отчёты были поддельными, а реальный доход – в разы ниже.
Как защититься: Проверяйте данные через независимых аудиторов. Сравнивайте показатели с рыночными стандартами. Малый бизнес редко работает безупречно – это нормально.
3. Бизнесы ради грантов или займов
Как это выглядит: Компания зарегистрирована менее года. Нет реального продукта или услуги. Частая смена учредителей и адресов.
Пример: В 2023 году в одной из областей Казахстана группа лиц получила грант на агробизнес. На деле компания существовала только на бумаге, а средства ушли на личные счета.
Как защититься: Проверяйте дату регистрации компании. Насторожитесь, если нет реального продукта. Отслеживайте смену учредителей и юридических адресов.
4. Мошенничество с франшизами
Как это выглядит: Продают "готовую бизнес-модель" с обещанием стабильной прибыли. Нет поддержки, клиентов и самого бренда.
Пример: В Казахстане продавали франшизы "международной кофейни" за 5 млн тенге, обещая полный пакет. На деле франшиза оказалась фиктивной.
Как защититься: Проверяйте бренд и головной офис компании. Общайтесь с другими франчайзи. Изучайте договор с юристом.
5. "Инвестируйте, чтобы не упустить шанс"
Как это выглядит: Создают чувство срочности: "Только сегодня!" Организуют встречи с "успешными" партнёрами.
Пример: Инвестор вложил 10 млн тенге в проект солнечных батарей. Через полгода компания исчезла.
Как защититься: Не принимайте решения под давлением. Всегда берите время на проверку. Новые тренды мошенничества в Казахстане.
Стартапы-однодневки: обещают революционные технологии, закрываются после получения инвестиций.
Онлайн-торговля: фиктивные интернет-магазины собирают деньги за "развитие платформы".
Эко-бизнес: проекты под видом защиты природы, которые не существуют. Как защитить себя от мошенников:
Практические советы
Проверяйте документы: проводите финансовый и юридический аудит.
Контрольные визиты: лично посещайте офисы, склады, производства.
Проверка партнёров: изучайте отзывы, судебные дела, репутацию учредителей.
Юридическое сопровождение: проверяйте договоры с юристом.
Мошенники постоянно совершенствуют схемы, поэтому важно быть бдительными.
Помните: инвестиции – это не только шанс заработать, но и ответственность за сохранность вашего капитала. Лучше потратить время на проверку, чем потерять вложения.
Берегите свои деньги! Делитесь этой статьёй, чтобы помочь другим инвесторам в Казахстане.
