Как инвесторам избежать мошенничества в малом и среднем бизнесе Казахстана: Советы и реальные примеры

Инвестирование в малый и средний бизнес в Казахстане – это возможность внести вклад в экономику страны и получить доход. Но там, где есть деньги, всегда находятся желающие нажиться обманом. 

Меня зовут Юлия Нигматуллина, я основатель самого крупного сообщества адекватных инвесторов в Казахстане, и в этой статье расскажу о популярных схемах мошенничества, с которыми сталкиваются инвесторы, и как защититься от них.

Мошенничество в МСБ Казахстана: Актуальная статистика

По данным правоохранительных органов, в первом полугодии 2024 года в Казахстане зарегистрировано 9 936 случаев мошенничества, что на 4,1% больше, чем за аналогичный период 2023 года. В большинстве случаев жертвами становятся начинающие инвесторы, не знакомые с тонкостями проверки бизнеса.

Эта статья поможет вам понять, как работают популярные схемы обмана и как не потерять свои вложения.

ТОП-5 схем мошенничества в малом и среднем бизнесе Казахстана

1. Финансовые пирамиды под видом бизнеса

Как это работает:

• Мошенники регистрируют компанию, заявляют о перспективной идее (криптовалюта, IT, экопроекты).
• Создают видимость успешного бизнеса: арендуют офис, делают сайт, собирают отзывы.
• Проводят презентации, обещая доходность от 20% в месяц.
• Привлечённые инвесторы начинают приводить новых вкладчиков.

Реальный случай: В 2022 году в Казахстане была раскрыта пирамида под видом образовательной IT-платформы. Обещали 25% доходности в месяц. Через два года схема рухнула, оставив 3000 инвесторов без средств.

Как распознать пирамиду:

• Нереалистичные обещания дохода (выше 20% в месяц).
• Непрозрачные источники прибыли.
• Основной доход – от привлечения новых инвесторов.
• Операции только наличными.

2. Фальсификация финансовых отчётов

Как это выглядит:

• Завышенные или вымышленные показатели доходов.
• Поддельная история роста компании.
• Инсценировка активной деятельности (подставные клиенты, аренда офисов).

Пример: Инвестор вложил деньги в сеть пекарен в Алматы, которые якобы показывали рост. После сделки выяснилось, что отчёты были поддельными, а реальный доход – в разы ниже.

Как защититься:

• Проверяйте данные через независимых аудиторов.
• Сравнивайте показатели с рыночными стандартами.
• Малый бизнес редко работает безупречно – это нормально.

3. Бизнесы ради грантов или займов

Как это выглядит:

• Компания зарегистрирована менее года.
• Нет реального продукта или услуги.
• Частая смена учредителей и адресов.

Пример: В 2023 году в одной из областей Казахстана группа лиц получила грант на агробизнес. На деле компания существовала только на бумаге, а средства ушли на личные счета.

Как защититься:

• Проверяйте дату регистрации компании.
• Насторожитесь, если нет реального продукта.
• Отслеживайте смену учредителей и юридических адресов.

4. Мошенничество с франшизами

Как это выглядит:

• Продают "готовую бизнес-модель" с обещанием стабильной прибыли.
• Нет поддержки, клиентов и самого бренда.

Пример: В Казахстане продавали франшизы "международной кофейни" за 5 млн тенге, обещая полный пакет. На деле франшиза оказалась фиктивной.

Как защититься:

• Проверяйте бренд и головной офис компании.
• Общайтесь с другими франчайзи.
• Изучайте договор с юристом.

5. "Инвестируйте, чтобы не упустить шанс"

Как это выглядит:

• Создают чувство срочности: "Только сегодня!"
• Организуют встречи с "успешными" партнёрами.

Пример: Инвестор вложил 10 млн тенге в проект солнечных батарей. Через полгода компания исчезла.

Как защититься:

• Не принимайте решения под давлением.
• Всегда берите время на проверку.

Новые тренды мошенничества в Казахстане.

• Стартапы-однодневки: обещают революционные технологии, закрываются после получения инвестиций.
• Онлайн-торговля: фиктивные интернет-магазины собирают деньги за "развитие платформы".
• Эко-бизнес: проекты под видом защиты природы, которые не существуют.

Как защитить себя от мошенников:

Практические советы

1. Проверяйте документы: проводите финансовый и юридический аудит.
2. Контрольные визиты: лично посещайте офисы, склады, производства.
3. Проверка партнёров: изучайте отзывы, судебные дела, репутацию учредителей.
4. Юридическое сопровождение: проверяйте договоры с юристом.

____________________________________

Мошенники постоянно совершенствуют схемы, поэтому важно быть бдительными. Помните: инвестиции – это не только шанс заработать, но и ответственность за сохранность вашего капитала. Лучше потратить время на проверку, чем потерять вложения.

Берегите свои деньги! Делитесь этой статьёй, чтобы помочь другим инвесторам в Казахстане.